לא מחליפים אוטומטית
הפקדה לקרן השתלמות אינה ממלאת כשלעצמה את חובת ההפקדה לקצבה. גם אם הטבת המס נראית דומה, אלה אינם אותו מוצר או אותה חובה.
בודקים את שניהם יחד
מרכזים מה הופקד לכל קופה ומה נשאר להפקיד, אם נדרש. משווים גם את זמינות הכסף ואת הכיסוי הביטוחי הרלוונטי. בחירת המוצר והכיסוי מצריכה בדיקה עם בעל רישיון מתאים.
אולי יעניין אתכם גם
מקורות ומידע נוסף
המידע כללי ואינו תחליף לבדיקה אישית. מקורות משנים קודמות משמשים להסבר עקרונות בלבד; סכומים ומועדים שנתיים לא הועתקו מהם.