יש יותר מבדיקת מס אחת
יש להבחין בין הטבה אפשרית על ההפקדה לבין פטור אפשרי על רווחים במשיכה כדין. לכל אחד תנאים ותקרות משלו. סכום שהופקד אינו בהכרח הסכום שיוכר בניכוי.
הכסף צריך להתאים לתוכנית שלכם
בדקו מתי תצטרכו אותו, מהו הוותק ומהם התנאים למשיכה. לצד בדיקת המס, בחנו סיכון ודמי ניהול עם הגורם המתאים. אין כאן הבטחה שכל משיכה תהיה פטורה או שהחיסכון נטול סיכון.
אולי יעניין אתכם גם
מקורות ומידע נוסף
המידע כללי ואינו תחליף לבדיקה אישית. מקורות משנים קודמות משמשים להסבר עקרונות בלבד; סכומים ומועדים שנתיים לא הועתקו מהם.